خبر شهر پردیس

سرمایه گذاری با پول کم: کدام بازار سرمایه بیشترین سود را در سال 1402 داشت؟

سرمایه گذاری با پول کم : بررسی روند قیمت‌ها در طول سه ماه گذشته نشان می‌دهد که سکه امامی ۵.۷ درصد، هر گرم طلای ۱۸عیار ۶.۳ درصد، دلار ۱.۲ درصد و بورس ۴.۱ تغییر قیمت داشته است.

سرمایه گذاری با پول کم : بررسی روند قیمت‌ها در طول سه ماه گذشته نشان می‌دهد که سکه امامی ۵.۷ درصد، هر گرم طلای ۱۸عیار ۶.۳ درصد، دلار ۱.۲ درصد و بورس ۴.۱ تغییر قیمت داشته است.

سرمایه گذاری با پول کم

هر شخص دلایل متفاوتی برای سرمایه گذاری نسبت به دیگری دارد. تفاوتی ندارد که مبلغ زیادی برای این کار کنار گذاشته باشد یا بخواهد سرمایه گذاری با پول کم انجام دهد. در گام اول باید شرایط و اهداف خود در سرمایه گذاری را سنجید تا بتوان در مسیر درست حرکت کرد. برخی از این شرایط را باهم مرور می‌کنیم:

  • میزان ریسک پذیری: میزان بازدهی یک سرمایه گذاری با شدت ریسک آن رابطه‌ی مستقیم دارد. باید در نظر داشته باشید که تا چه اندازه حاضر به ریسک کردن بر روی دارایی خود هستید. با توجه به این مسئله می‌توانید زمینه‌ای که مایل به سرمایه گذاری در آن هستید را انتخاب کنید.
  • هدف سرمایه گذاری: هدف شما از سرمایه گذاری اهمیت زیادی دارد. به عنوان مثال ممکن است هدف یک فرد ۳۰ ساله از سرمایه‌گذاری کسب سود بیشتر باشد اما یک شخص ۶۰ ساله با هدف حفظ ارزش دارایی‌های خود و آرامش خاطر بیشتر برای دوران بازنشستگی خود این کار را انجام دهد. همچنین ممکن است شخصی با هدف تامین آینده، قصد سرمایه گذاری برای کودکان خود را داشته باشد.
  • عوامل مالی: عوامل زیادی از جمله میزان درآمد، مخارج روزمره، بدهی‌های مالی و… باید قبل از سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. اگر کل دارایی خود را بدون در نظر گرفتن موارد فوق سرمایه گذاری نمایید ممکن است در تامین مخارج روزمره دچار مشکل شوید.
  • میزان نقدشوندگی: نقدشوندگی یعنی سرمایه شما با چه سرعت و با چه قیمتی به پول نقد تبدیل می‌شود. میزان نقدشوندگی در حوزه‌ای که سرمایه‌گذاری می‌کنید بسیار اهمیت دارد. چرا که ممکن است به دلایل مختلف مانند بیماری، تصادف و… سریعا به پول نقد احتیاج پیدا کنید.

مراقب باشید دچار این اشتباهات نشوید

  • تلاش برای پیش‌بینی دقیق بازار: سرمایه‌گذاران حرفه‌ای معتقد هستند که زمان در بازار مهم‌تر از زمان‌بندی بازار است. هر چقدر هم که امکان خرید یک دارایی در کف قیمتی وسوسه برانگیز باشد، باید به خاطر داشته باشید که هیچ‌کس نمی‌تواند رفتار بازار را کاملا دقیق پیش‌بینی کند.
  • درگیر شدن در سرمایه‌گذاری‌های مشکوک: به همان اندازه که وعده بازدهی‌های بالا با ریسک پایین ممکن است جذاب باشد، باید مراقب باشید که پول خود را به دست چه شخص یا نهادی می‌سپارید. بهتر است پیش از سرمایه‌گذاری درباره سابقه آن فرد یا نهاد کاملا تحقیق کنید.
  • متنوع کردن سبد سرمایه‌گذاری: بسیار مهم است که پرتفوی خود را متنوع کنید. با این روش اگر یکی از حوزه‌های سرمایه‌‌گذاری دچار نوسان شود، همه بودجه شما متاثر نخواهد شد.
  • هراس پس از تجربه اولین نوسان: باید توجه داشته باشید که فراز و فرودها جزئی از بازار سرمایه هستند. هنگامی که بازار دچار نوسان می‌شود، باید صبور باشید و از گرفتن تصمیمات هیجانی پرهیز کنید.

 

سرمایه‌گذاران کدام بازار بیشتر سود کردند؟ سرمایه گذاری با پول کم

حرکت بازارها در سومین ماه ۱۴۰۲ عجیب بود؛ از دور گرانی‌ها که از ابتدای پاییز شروع شد تا قیمت‌هایی که در انتهای ماه به نظر می‌رسد گیج و سردرگم است.

بررسی روند قیمت‌ها در طول سه ماه گذشته نشان می‌دهد که سکه امامی ۵.۷ درصد، هر گرم طلای ۱۸عیار ۶.۳ درصد، دلار ۱.۲ درصد و بورس ۴.۱ تغییر قیمت داشته است. با وجود این تغییرات قیمت‌ها، در حال حاضر کارشناسان و تحلیلگران، پیش‌بینی‌های متفاوتی از فضای بازارها در روزهای پایانی سال ۱۴۰۲ و سال آینده دارند؛ اما در کل اعتقاد دارند که اونس جهانی طلا در بازار طلا و سکه ایران در هفته‌ها و ماه‌های اخیر اثرگذار بوده است؛ چراکه در طول ۳ ماه گذشته طلا در بازار جهانی رشد ۶ درصدی را تجربه کرده است. این تغییرات قیمتی هم به جنگ اسراییل و غزه و هم تصمیمات احتمالی فدرال رزرو در خصوص نرخ بهره برمی‌گردد.

قیمت دلار ۱.۲ درصد گران شد

آخرین نرخ دلاری که در بازار ارز در پایان پاییز ۱۴۰۲ ثبت شد، ۴۹ هزار و ۹۸۰ تومان است؛ عددی که البته افزایش ۶۲۲ تومانی را نسبت به ابتدای سال نشان می‌دهد. این یعنی نرخ دلار در سه ماه سوم سال ۱و۲ درصد گران شده است.

افزایش ۶۲۲ تومانی نرخ دلار در این بازه زمانی در حالی است که دلار در نیمه آبان‌ماه کانال ۵۲ هزار تومان را رد کرده بود، اما پس از آن در یک روند نزولی قرار گرفت؛ تا این‌که در کانال ۵۰ هزار تومان فرود آمد و بیش از یک ماه در این کانال حبس شده بود. البته در پایان پاییز یک فرود دیگر به کانال ۴۹ هزار تومان داشت و در نهایت روی عدد ۴۹ هزار و ۹۸۰ تومان ایستاد.

در این فضا، برخی تحلیلگران اقتصادی معتقدند فعلا بازارساز با موج‌سواری روی خبرهای سیاسی، قیمت دلار را سرکوب کرده است، اما در سه ماه پایانی سال همزمان با بروز کسری بودجه و عقب‌ماندگی از اهداف اقتصادی، قیمت دلار نیز همپای انتظارات تورمی احتمالا افزایشی خواهد شد.

علی طباطبایی، کارشناس اقتصادی با اشاره به اینکه نباید انتظار کاهش قیمت را برای دلار داشته باشیم، می‌گوید: بهترین اتفاقاتی که می‌توانست موج صعودی دلار را موقتا سرکوب کند، تاکنون رخ داده اس، بنابراین خبرهای جدید نمی‌تواند مُسکن قوی برای ریزش قیمت این اسکناس باشد.

به اعتقاد او، سیاست‌گذار با خبردرمانی قیمت دلار را مهار کرده است. پس از این هم شاید بتواند موقتا و در محدوده زمانی کوتاهی قیمت‌ها را در همین محدوده نگه دارد؛ اما معتقدم بعد از این هیچ گونه ریزشی برای دلار نخواهیم داشت.

سرمایه‌گذاران کدام بازار بیشتر سود کردند؟ سرمایه گذاری با پول کم

سرمایه‌گذاران کدام بازار بیشتر سود کردند؟ سرمایه گذاری با پول کم

طلا ۶.۳ درصد گران شد / سرمایه گذاری با پول کم

۱۴۶ هزار تومان، عددی است که جهش قیمت هر گرم طلای ۱۸عیار در طول ۳ ماه گذشته را نشان می‌دهد. آخرین نرخی که در بازار طلا در روز پایانی پاییز سال ۱۴۰۲ ثبت شد، قیمت ۲ میلیون و ۴۶۳ هزار تومان برای هر گرم طلای ۱۸عیار است. این یعنی طلا در سه ماهه سوم سال ۶.۳ درصد افزایش قیمت داشته است.

بررسی نمودار قیمتی بازار طلا نشان می‌دهد که در طول ۳ ماه گذشته، بیشترین عددی که در این بازار ثبت شده، ۲ میلیون و ۵۲۸ هزار تومان در روز پنجم آبان‌ماه است. پایین‌ترین نرخ ۳ ماه گذشته هر گرم طلای ۱۸عیار نیز یازدهم مهرماه ثبت شد که نرخ ۲ میلیون و ۲۳۹ هزار تومان بود.

از نگاه تحلیلگران، مهم‌ترین عامل گرانی طلا، به رشد ۶ درصدی قیمت طلا در بازار جهانی طلا برمی‌گردد؛ به طوری که طلا در طول سه ماه گذشته از سطح کانال یک هزار و ۹۲۵ دلار به حدود ۲ هزار و ۴۲ دلار افزایش یافته است.

در این میان، ابراهیم محمدولی، فعال بازار طلا درباره وضعیت بازار طلا در هفته‌های آینده معتقد است: نوسانات هنوز گریبان قیمت بازار طلا را رها نکند و این شرایط ادامه‌دار بازار را همچنان در رکود نگه دارد.

محمدولی تغییرات روزانه قیمت طلا را عامل اصلی رکود می‌داند و عنوان می‌کند: تجربه نشان می دهد زمانی که نوسانات بازار روبه افزایشی است، خرید طلا نیز بیشتر می‌شود، چون متقاضی احساس می‌کند در این شرایط سرمایه‌اش مازدای خواهد داشت.

این فعال بازار طلا تصریح می‌کند: با وضعیت موجود در بازار طلا، انتظار معجزه نمی‌توان داشت. همیشه اسفند ماه وضعیت بازار مناسب بوده است باید ببینم امسال نیز این شرایط تکرار می‌شود یا خیر اما نوسان قیمت امسال تا به امروز نگذاشته تا بازار رشد کند.

به گفته وی، متقاضی بازار طلا در طول امسال نسبت به سال گذشته حدودا نصف شده است.

محمدولی با اشاره به نوسان اونس جهانی در روزهای پایان سال میلادی، می‌گوید: در پایان سال میلادی دولت‌ها سعی می‌کنند کسری خود را جبران کنند و در بازار خرید و فروش انجام دهند که در حال حاضر به نظر می‌رسد اثرات این شرایط بر بازار حاکم است به همین دلیل ممکن است این تغییرات قیمت تا اسفند ادامه داشته باشد.

سکه بیش از ۱.۵ میلیون تومان گران شد

آخرین قیمتی که در بازار سکه امامی در پایان پاییز ۱۴۰۲ ثبت شد، نرخ ۲۹ میلیون و ۲۴۹ هزار تومان است. این عدد، افزایش یک میلیون و ۵۹۳ هزار تومانی قیمت سکه امامی را نسبت به ابتدای پاییز نشان می‌دهد. این یعنی سکه در این مدت ۵.۷ درصد گران شده است.

بررسی نمودار قیمتی بازار سکه حاکی از آن است که سکه در طول سه ماه گذشته تا کانال ۳۱ میلیون تومان هم بالا رفته بود؛ به طوری که در نیمه مهرماه به نرخ ۳۱ میلیون و یک هزار تومان رسیده بود. کمترین نرخ سکه نیز به نهم مهرماه مربوط می‌شود که هر قطعه سکه امامی تا قیمت ۲۷ میلیون و ۵۱ هزار تومان پایین آمده بود.

فعالان بازار سکه درباره وضعیت بازار سکه تا پایان سال ۱۴۰۲ اعتقاد دارند که شرایط بازار به قیمت دلار و طلا بستگی دارد. اما با این حال، آنچه در بازار مشاهده می‌شود، این است که خریداری در بازار به دلیل قیمت‌های بالا وجود ندارد.

در این خصوص، نادر بذرافشان، رییس اتحادیه طلا و جواهر تهران درباره وضیعت بازار طلا و سکه می‌گوید: وضعیت بازار مناسب نیست و حداقل ۳۰ تا ۴۰ درصد کاهش تقاضا و تولید داشتیم که شرایط مطلوبی برای صنعت نیست.

به اعتقاد او، به صورت کلی در همه کشور و صنوف دیگر، این رکود وجود دارد؛ اما طلا جزو اولویت‌های آخر برای خانواده‌ها است و در سبد خانوار وجود ندارد؛ تنها در صورتی که پس اندازی باقی بماند یا به اجبار مراسمی برای افراد باشد، به بازار طلا ورود می‌کنند.

رییس اتحادیه طلا و جواهر تهران، رکورد فعلی بازار را بی‌سابقه عنوان می‌کند و می‌گوید: این شرایط در دوره‌ای که بیماری کرونا وجود داشت و روزهایی تعطیل بود و مردم کمتر در سطح شهر تردد می کردند نیز، وجود نداشت.

وی درباره عواملی که می‌تواند این شرایط را تغییر دهد، متذکر می‌شود: شرایط اقتصادی مردم مهم است؛ افزایش قیمت‌ها، تورم و بالا بودن هزینه‌های جاری زندگی در شرایط فعلی، بر روی روند بازار موثر بوده؛ ضمن اینکه هزینه تولید و توزیع افزایش یافته است؛ چون یک برخی از ماشین آلات وارداتی است و با ارز آزاد وارد می شود.

بورس ۴.۱ درصد مثبت شد / سرمایه گذاری با پول کم

۲ میلیون و ۲۱۰ هزار و ۲۱۷ واحد، عددی است که شاخص‌کل بورس در روز پایانی پاییز ثبت کرد. این عدد، رشدی در حدود ۸۹ هزار و ۴ واحد را نسبت به ابتدای سال نشان می‌دهد. عملکرد شاخص بورس نشان می‌دهد که بورس در این مدت در حدود ۴.۱ درصد مثبت شده است.

البته شاخص بورس در نیمه ابتدای سال رکوردهای جدیدی را هم ثبت کرده بود که فقط یک روز توانست روز خوشی را برای سهامداران به ارمغان آورد و از آن تاریخ، نزولی شد. یازدهم اردیبهشت‌ماه شاخص کل بورس وارد کانال ۲ میلیون و ۵۰۰ هزار واحد شد و پانزدهم اردیبهشت‌ماه عدد ۲ میلیون و ۵۳۵ هزار و ۲۳۶ واحد را ثبت کرد.

پایین‌ترین نرخی هم که شاخص کل بورس در سه ماهه سوم سال ۱۴۰۲ به خود دید، یک میلیون و ۹۵۱ هزار و ۲۱۶ واحد در روز ششم آبان‌ماه بود.

برخی تحلیلگران بازار سرمایه اعتقاد دارند در حال حاضر تا انتهای سال این پتانسیل وجود دارد که مجموع شاخص کل بورس تا آستانه ۳ تا ۳.۵ میلیون واحد بالا رود و ارزش شاخص در همان محدوده است.

فاکتورهای مهم برای سرمایه گذاری با پول کم و سود زیاد

برای سرمایه گذاری مطمئن با پول کم باید قبل از هرچیزی چند نکته مهم را در نظر داشتـه باشید که در زیر به آنها اشاره می‌کنیم:

1. نقدشوندگی سرمایه

نقدشوندگی یعنی اینکه دارایی خریداری شد‌ه یا سرمایه‌گذاری‌تان را با چه سرعتی و با چه قیمتی می‌توانید به پول نقد یا معادل آن تبدیل کنید. به عنوان مثال، اگر یک واحد مسکونی بخرید و 20 درصد زیر قیمت بفروشید بدیهی است که به سرعت نقد می‌شود، بنابراین باید در نقدشوندگی، قیمت مناسب را هم در نظر داشت.

اگر بخواهیم نقدشوندگی بازارها در ایران را به ترتیب بنویسیم، به شرح زیر است:

  1. سپرده بانکی: شما به‌راحتی می‌توانید به بانک بروید و سپرده‌تان را دریافت کنید. البته در حالتیکه پیش از سررسید مراجعه کنید، سود شما کمتر از معمول و با یک نرخ شکست همراه است.
  2. ارز و طلا و سکه: با مراجعه به صرافی و طلافروشی امکان نقد کرد‌ن این دارایی‌ها وجود دارد.
  3. سهام و اوراق بهادار: اگر امروز سهامتان را بفروشید و درخواست وجه را ثبت کنید، دو روز کاری بعد به حساب‌تان واریز می‌شود. سهام شرکت‌ها نقدشوندگی متفاوتی دارند ولی بطور متوسط به سرعت قابل نقد شدن است.
  4. دارایی‌های کسب و کار (مواد اولیه، تجهیزات، اجناس و): ممکن است مدت‌ها خریدار مناسبی برای دارایی‌های کسب و کاری که قبلا داشتید یافت نشود.
  5. املاک و مستغلات: فروش املاک و مستغلات به قیمت مناسب گاهی تا ماه‌ها طول‌ می‌کشد.
2. اهداف سرمایه گذاری با پول کم

این فاکتور همراه با سایر فاکتورها تعیین‌کننده بازاری است که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید. هدف شما ممکن است رشد سرمایه در سریع‌ترین زمان ممکن باشد یا اینکه امنیت سرمایه برای شما اهمیت دارد و حفظ اصل سرمایه در اولویت است. براساس این اهداف متفاوت، تصمیمات متفاوتی در خصوص سرمایه‌گذاری می‌توان گرفت:

  • سرمایه‌گذاری کم ریسک به دلیل اینکه مدتی بعد آن پول را نیاز دارید: اگر نزدیک به بازنشستگی هستید، به احتمال قوی نمی‌خواهید از ارزش پول‌تان کاستـه شود؛ زیرا روی آن حساب کرده‌اید. به همین دلیل، اگر هدفی مالی دارید که موعد آن نزدیک شد‌ه است، سرمایه‌گذاری کم‌ریسک عاقلانه‌تر است. سرمایه‌گذاری‌هایی مانند خرید اوراق مشارکت، خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک می‌تواند برای شما مناسب باشد.
  • سرمایه‌گذاری با ریسک متوسط برای بازدهی بهتر: اگر می‌توانید ریسک بیشتری متحمل شوید و پول‌تان را در آینده نزدیک نیاز ندارید، سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های بزرگی که پایداری بالایی دارند و ترجیحا سود نقدی خوبی پرداخت می‌کنند گزینه مناسبی است.
  • سرمایه‌گذاری پرریسک برای دست‌یافتن به بازدهی بالا: اگر توانایی ریسک بخش زیادی از پول‌تان برای دست‌یابی به بازدهی بالاتر دارید، پس رشد سریع یک هدف مناسب برای شماست. در این شرایط، باید در سهام شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری کنید که آینده خوبی دارند ولی ریسک‌شان بیشتر است. این گزینه برای زمانی مناسب است که برای مدتی طولانی نیاز به پول ندارید و می‌توانید صبر کنید تا شرکت موردنظر، بزرگ شد‌ه و به سود بیشتری دست یابد.

سرمایه‌گذاری با اهداف ترکیبی نیز میسر است. مثلا ممکن است شما طرفدار ریسک بالا و سود بالا در بلندمدت باشید، ولی بخشی از سرمایه‌تان را برای کاهش ریسک، صرف خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری کنید.

3. سن و سال سرمایه گذاری با پول کم

هدف همه از سرمایه‌گذاری یکسان نیست. شاید فردی به فکر جمع‌آوری پول کافی برای دوران بازنشستگی است و شخص دیگر در ابتدای زندگی است و سال‌ها به پول خود نیاز ندارد. بنابراین یکی از دیگر از فاکتورها در سرمایه‌گذاری، این است که تا چه زمان می‌توانید سرمایه‌گذاری را نگهداری کنید. به عبارت دیگر، چه مدت مهلت دارید؟

هر چقدر بتوانید زمان بیشتری سرمایه‌گذاری‌تان را حفظ کنید (زمان بیشتری داشتـه باشید)، می‌توانید سود بیشتری بدست آورید. اگر زمان زیادی در اختیار ندارید و کم‌شدن پول‌تان فاجعه‌بار خواهد بود، باید به سرمایه‌گذاری‌های کم‌ریسک بچسبید.

4. میزان تحمل ریسک

به عنوان یک اصل کلی، هرچقدر انتظار بازدهی بیشتری از یک سرمایه‌گذاری داشتـه باشیم، ریسک آن نیز بالاتر است. علاوه بر این، بعضی‌ها با نوسانات بازار راحت نیستند و نمی‌توانند افت و خیزهای بازارهایی مانند بورس را تحمل کنند. در بازارهایی مانند بورس، همیشه زیان وجود دارد ولی سرمایه‌گذار حرفه‌ای زیان‌های خود را با سودها پوشش می‌دهد.

اگر تحمل زیان ندارید و با هر نوسان بازار، قلب‌تان شروع به تند زد‌ن می‌کند شاید بهتر باشد به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک باشید. اگر شخصی هستید که مایلید برای رسید‌ن به بازدهی بالاتر در آینده، مقدار زیان موقتی را متحمل شوید، پس سرمایه‌گذاری‌های پرریسک را امتحان کنید.

در ادامه به چند گزینه سرمایه گذاری میپردازیم و امکان سرمایه‌گذاری را در هر یک از این بازارها مورد بررسی قرار میدهیم.

آیا سرمایه گذاری با پول کم در ایران امکان‌پذیر است؟

اقتصاد ایران در یک دهه گذشته به طور میانگین بالای 40 درصد تورم را به طور سالیانه تجربه کرد‌ه است. همین عاملی شد‌ه است که قدرت خرید خانوارهای ایرانی به شدت پایین بیاید. در این بین سرمایه‌گذاری می‌تواند جلوی این کاهش قدرت خرید را بگیرد، اما سوال اصلی که به شدت مهم می‌باشد این است که “ آیا با پول کم هم می‌توان در ایران سرمایه گذاری کرد؟! “

خوشبختانه در اواخر دهه 80، در بازار سرمایه با ایجاد صندوق‌های سرمایه‌گذاری، اهالی بازار سرمایه می‌توانند با پول کم هم در بازار سرمایه سرمایه‌گذاری کنند که در ادامه توضیح بیشتر در این مورد را خواهیم داد. در هر بخش، به طور مجزا به بررسی بازارها می‌پردازیم و به این سوال پاسخ می‌دهیم که در کدام از این بازارها می‌توان با پول کم سرمایه گذاری کرد؟

Originally posted on 2023-12-23 @ 1:08 ق.ظ

امتیاز شما به این مقاله؟

میانگین امتیازات ۵ از ۵
از مجموع ۲ رای

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *